香港作為世界zhiming的貿(mào)易自由港和金融中心，其所轄的各家銀行都能擁有教高品質(zhì)的銀行服務(wù)，并且能提供不受限的境外貨幣收付和兌換功能。但由于香港銀行對(duì)于客戶篩選十分嚴(yán)格，在開(kāi)立銀行賬戶時(shí)，有很多需要注意的要點(diǎn)。今天，通惠就為大家介紹，香港銀行開(kāi)戶的注意要點(diǎn)。

申請(qǐng)人的身份是否敏感

申請(qǐng)香港銀行賬戶，第一步就是要對(duì)自己的身份進(jìn)行自證，自己并不屬于敏感和限制人員，即不是任何zhengfubumen官員，也與這些人沒(méi)有任何牽連。而銀行在收到客戶身份文件后，也會(huì)比對(duì)已有的名單，包括聯(lián)合國(guó)發(fā)布的恐怖主義支持者名單，集團(tuán)內(nèi)及其他銀行發(fā)布的高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單，各國(guó)政要及敏感人員名單等等

資金流動(dòng)是否符合法規(guī)

香港銀行為新客戶開(kāi)戶時(shí)，或?qū)σ延锌蛻暨M(jìn)行資料更新時(shí)，都會(huì)要求提供能夠證明其商業(yè)行為合法性的資料，如采購(gòu)合同和銷(xiāo)售合同、公司經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告、最新的公司注冊(cè)證書(shū)和商業(yè)登記證等。

客戶交易的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別

在香港申請(qǐng)新開(kāi)銀行賬戶，會(huì)多次問(wèn)到主要的交易國(guó)家，如果客戶回答是戰(zhàn)爭(zhēng)和受制裁國(guó)家，那么一定不會(huì)批準(zhǔn)開(kāi)立銀行賬戶；在香港銀行賬戶使用過(guò)程中，如果收到敏感國(guó)家和地區(qū)的轉(zhuǎn)賬匯款，那該銀行賬戶也會(huì)被暫停服務(wù)。

很多人問(wèn)怎么去香港開(kāi)戶，香港各家銀行開(kāi)戶門(mén)檻不盡相同，甚至同一家銀行不同賬戶的資金要求也不一樣。目前香港銀行開(kāi)戶火爆，出現(xiàn)排隊(duì)時(shí)間久、預(yù)約周期長(zhǎng)等情況。注意赴港前提前預(yù)約好開(kāi)戶經(jīng)理，不至于跑空。

去香港開(kāi)銀行賬戶已經(jīng)成了不少人的需求，如果不知道香港公司開(kāi)銀行賬戶的流程，多數(shù)會(huì)面臨開(kāi)戶失敗的結(jié)果，銀行拒絕開(kāi)戶的理由往往是行政理由，讓想開(kāi)戶的你，無(wú)法得知被拒絕的真實(shí)原因。

在香港公司開(kāi)銀行賬戶，不少企業(yè)容易帶入內(nèi)地開(kāi)戶思維，往往容易犯一些常識(shí)性的錯(cuò)誤。那么，杉和集團(tuán)作為一個(gè)專(zhuān)注于香港公司注冊(cè)的服務(wù)、境外銀行開(kāi)戶的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，給大家說(shuō)說(shuō)香港公司開(kāi)銀行賬戶的具體流程和注意事項(xiàng)：

在香港銀行開(kāi)戶，重要的不是去銀行要辦理的手續(xù)復(fù)雜，而是開(kāi)戶前的資料準(zhǔn)備以及如何通過(guò)審核。

第一步，開(kāi)戶前準(zhǔn)備開(kāi)戶的資料，一定要避開(kāi)不合規(guī)的資料，把好的資料交給香港銀行經(jīng)理進(jìn)行初審。資料準(zhǔn)備的好，等于開(kāi)戶成功了80%。

第二步，安排簽字時(shí)間，銀行經(jīng)理簽字的時(shí)候就是盡職調(diào)查工作的開(kāi)始，也決定后續(xù)賬戶是否能通過(guò)審核。調(diào)查主要通過(guò)詢問(wèn)了解你的一些情況，一般包括：

1.你的貿(mào)易對(duì)象是不是被限制的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家。

2.你的行業(yè)是不是屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，如金融、古董拍賣(mài)、能源、貴金屬等行業(yè)都屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，在開(kāi)戶的時(shí)候相對(duì)會(huì)有難度。

3.你的個(gè)人信用情況，審核你有沒(méi)有征信方面的問(wèn)題。

4.判斷你的生意模式，比如通過(guò)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銷(xiāo)售采購(gòu)合同、銀行流水、海運(yùn)提單運(yùn)單等，這些都是說(shuō)明你的生意模式的要素和輔助材料。

以上幾個(gè)方面沒(méi)有問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就不會(huì)有太大的問(wèn)題。

第三步，簽字完成以后，剩下就等開(kāi)戶完成通知，成功的話會(huì)領(lǐng)取卡和編碼器，可以開(kāi)始登錄網(wǎng)銀進(jìn)行使用。

不是所有的境外銀行開(kāi)戶都很順利，對(duì)境外銀行的選擇也很關(guān)鍵。選擇境外銀行開(kāi)戶方面，盡量不要選門(mén)檻高的，要選擇可以網(wǎng)絡(luò)視頻進(jìn)行面簽的銀行。香港可以選工銀亞洲、香港建行、中銀香港、中信銀行，美國(guó)可以選華美VELO銀行、美國(guó)SIB銀行等。

目前離岸賬戶可開(kāi)在香港、大陸、美國(guó)、新加坡等地區(qū)和國(guó)家。根據(jù)自己情況看適合開(kāi)在哪里，公司業(yè)務(wù)方向和需求不同離岸公司地和開(kāi)戶地都不同，適合自己才是zuihao的。

初步確定好銀行后，可以對(duì)你心儀的銀行進(jìn)行網(wǎng)上查詢，看該銀行是否在法規(guī)的監(jiān)管下進(jìn)行，資質(zhì)和榮譽(yù)、收費(fèi)問(wèn)題以及辦理流程等。也可以通過(guò)銀行的社群或貼吧，看看人們對(duì)銀行的吐槽點(diǎn)，提前避免之后自己開(kāi)戶會(huì)遇到類(lèi)似的問(wèn)題。

香港公司銀行開(kāi)戶不是很難，但還是有一些關(guān)鍵的事項(xiàng)要注意，以免帶來(lái)不必要的麻煩。如果您有在境外注冊(cè)公司、境外銀行開(kāi)戶的需求，關(guān)注杉和集團(tuán)，為您提供香港公司注冊(cè)的最新建議和信息。