香港金融服務(wù)行業(yè)被細(xì)分為9大業(yè)務(wù)類(lèi)型，對(duì)應(yīng)了10個(gè)市場(chǎng)準(zhǔn)入牌照，分別是證券交易（1號(hào)牌照）、期貨合約交易（2號(hào)牌照）、杠桿式外匯交易（3號(hào)牌照）、證券咨詢業(yè)務(wù)（4號(hào)牌照）、期貨合約咨詢業(yè)務(wù)（5號(hào)牌照）、金融機(jī)構(gòu)融資咨詢（6號(hào)牌照）、自動(dòng)化交易服務(wù)（7號(hào)牌照）、證券保證金融資（8號(hào)牌照）、資產(chǎn)管理服務(wù)（9號(hào)牌照）、信貸評(píng)級(jí)服務(wù)（10號(hào)牌照）。而與證券服務(wù)息息相關(guān)的9號(hào)牌照，一直都是內(nèi)地金融服務(wù)提供商通過(guò)香港，向內(nèi)地客戶提供國(guó)際金融服務(wù)時(shí)，必須取得的市場(chǎng)準(zhǔn)入牌照。而香港金融9號(hào)牌，也是內(nèi)地公募私募基金使用內(nèi)地資本，參與國(guó)際資本和金融活動(dòng)必須取得的牌照之一。

1號(hào)牌證券交易、4號(hào)牌就證券提供意見(jiàn)、9號(hào)牌提供資產(chǎn)管理。隨著數(shù)字貨幣在國(guó)際的流行，香港現(xiàn)在也有數(shù)字貨幣交易所的業(yè)務(wù)，需要申請(qǐng)7號(hào)牌和1號(hào)牌。

在香港從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只需要申請(qǐng)9號(hào)牌照即可。

香港9號(hào)牌的作用

1. 擴(kuò)充境外投資標(biāo)的范圍

香港對(duì)于資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)投資標(biāo)的限制少，資產(chǎn)機(jī)構(gòu)可以投資境外各類(lèi)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及衍生品，也可以通過(guò)滬港通、深港通反向投資A股。

2. 為客戶提供多元選擇

香港面向全球資本市場(chǎng)，有更廣闊的的投資品種，可以為客戶設(shè)計(jì)更加多元的基金產(chǎn)品供不同類(lèi)型客戶選擇。

3. 享受香港稅收優(yōu)惠

香港稅率相對(duì)內(nèi)地低，且每年都會(huì)額外出臺(tái)稅收優(yōu)惠政策，香港企業(yè)均可享受該稅收優(yōu)惠。

4. 搭建國(guó)際化投資團(tuán)隊(duì)，布局全球

香港證監(jiān)會(huì)持牌金融機(jī)構(gòu)3200多家，持牌從業(yè)人員40000多人，有著豐富的金融高端人才儲(chǔ)備，可以快速搭建國(guó)際化投資團(tuán)隊(duì)，并逐步布局全球資管業(yè)務(wù)。

申請(qǐng)香港9號(hào)牌的條件

申請(qǐng)香港9號(hào)牌必須滿足以下條件：

1. 申請(qǐng)人必須是在香港注冊(cè)成立的公司或在香港注冊(cè)處注冊(cè)的非香港公司。

2. 公司必須具有適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)架構(gòu)、良好的內(nèi)部控制體系及合格的人員團(tuán)隊(duì)。

3. 公司必須蕞少有2名負(fù)責(zé)人員，其中至少1名負(fù)責(zé)人員必須為執(zhí)行董事。

4.若不持有客戶資產(chǎn)，則無(wú)蕞低實(shí)繳資本的限制，蕞低速動(dòng)資金為10萬(wàn)港幣即可；若申請(qǐng)的是持有客戶資產(chǎn)的9號(hào)牌，蕞低實(shí)繳資金500萬(wàn)港幣，速動(dòng)資金不低于300萬(wàn)港幣。一般情況，都是申請(qǐng)的不持有客戶資產(chǎn)的9號(hào)牌照，無(wú)蕞低實(shí)繳資本的限制。

5. 申請(qǐng)人必須滿足“適當(dāng)人選”（Fit &Proper）要求，申請(qǐng)人的大股東、董事及高·級(jí)管理人員等必須滿足“適當(dāng)人選”要求。

“適當(dāng)人選”（Fit &Proper）資格要求：

1. 良好的財(cái)務(wù)狀況及償付能力，沒(méi)有面臨破產(chǎn)或未能償還經(jīng)法院裁定的債務(wù)。

2. 具有合格的學(xué)歷或行業(yè)資格，如會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)等相關(guān)?！I(yè)的本科以上學(xué)歷，或特許財(cái)務(wù)分析師等相關(guān)?！I(yè)資格。

3. 至少5年內(nèi)沒(méi)有境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處分記錄、犯罪記錄。

4. 有一定的行業(yè)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。

香港9號(hào)牌申請(qǐng)流程

香港9號(hào)牌照申請(qǐng)流程包括兩部分：

1. 前期準(zhǔn)備工作

包括公司架構(gòu)搭建及公司注冊(cè)、香港公司賬戶開(kāi)立、辦公室租賃及團(tuán)隊(duì)搭建、準(zhǔn)備所有材料和申請(qǐng)表格，并向香港證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，整個(gè)過(guò)程預(yù)計(jì)需要2-3月，其中部分步驟可以并行推進(jìn)。

2. 香港證監(jiān)會(huì)審批

包括證監(jiān)會(huì)提問(wèn)、接受申請(qǐng)并收取費(fèi)用、準(zhǔn)備交易所參與者申請(qǐng)文件、協(xié)調(diào)參加證監(jiān)會(huì)會(huì)議、收到獲批初步通知并補(bǔ)充材料，到蕞后正式獲取牌照，整個(gè)過(guò)程預(yù)計(jì)4-6個(gè)月，部分步驟可能存在辦理多次可能，建議提前準(zhǔn)備并預(yù)留充足時(shí)間。

申請(qǐng)香港9號(hào)牌的經(jīng)驗(yàn)和建議

根據(jù)我們以往申請(qǐng)的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，其中有兩個(gè)建議需要提前提醒大家。

1. 搭建雙層公司架構(gòu)

在搭建公司架構(gòu)時(shí)，為避免申請(qǐng)牌照的香港公司其股東等重要實(shí)控人變更須向香港證監(jiān)會(huì)備案，建議申請(qǐng)牌照公司A上面搭建一層控股公司B，由控股公司B控股A，后續(xù)股東的進(jìn)入退出只需在控股公司B層面做好處理即可，無(wú)需牌照公司A向香港證監(jiān)會(huì)備案，降低維護(hù)成本。

2. 做好資金準(zhǔn)備工作

提前做好資金準(zhǔn)備工作，香港證監(jiān)會(huì)在審批時(shí)需要申請(qǐng)人提供資金證明，因國(guó)家有外匯管控，大額資金出境需要提前做好規(guī)劃。正常香港證監(jiān)會(huì)在審批資金證明時(shí)，第·一是確保資金證明必須是可以隨取隨用，不能是內(nèi)地資金（有外匯管制）；第二是資金量需確保公司在保持蕞低速凍資金同時(shí)能維持公司至少正常運(yùn)營(yíng)半年。按照我們的經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合香港辦公地址租賃成本和人力成本的來(lái)看，建議至少準(zhǔn)備200萬(wàn)港幣的資金。