香港金融服務(wù)行業(yè)被細(xì)分為9大業(yè)務(wù)類型，對應(yīng)了10個市場準(zhǔn)入牌照，分別是證券交易（1號牌照）、期貨合約交易（2號牌照）、杠桿式外匯交易（3號牌照）、證券咨詢業(yè)務(wù)（4號牌照）、期貨合約咨詢業(yè)務(wù)（5號牌照）、金融機構(gòu)融資咨詢（6號牌照）、自動化交易服務(wù)（7號牌照）、證券保證金融資（8號牌照）、資產(chǎn)管理服務(wù)（9號牌照）、信貸評級服務(wù)（10號牌照）。而與證券服務(wù)息息相關(guān)的9號牌照，一直都是內(nèi)地金融服務(wù)提供商通過香港，向內(nèi)地客戶提供國際金融服務(wù)時，必須取得的市場準(zhǔn)入牌照。而香港金融9號牌，也是內(nèi)地公募私募基金使用內(nèi)地資本，參與國際資本和金融活動必須取得的牌照之一。

1號牌證券交易、4號牌就證券提供意見、9號牌提供資產(chǎn)管理。隨著數(shù)字貨幣在國際的流行，香港現(xiàn)在也有數(shù)字貨幣交易所的業(yè)務(wù)，需要申請7號牌和1號牌。

在香港從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只需要申請9號牌照即可。

香港9號牌的作用

1. 擴充境外投資標(biāo)的范圍

香港對于資產(chǎn)管理機構(gòu)投資標(biāo)的限制少，資產(chǎn)機構(gòu)可以投資境外各類權(quán)益類資產(chǎn)及衍生品，也可以通過滬港通、深港通反向投資A股。

2. 為客戶提供多元選擇

香港面向全球資本市場，有更廣闊的的投資品種，可以為客戶設(shè)計更加多元的基金產(chǎn)品供不同類型客戶選擇。

3. 享受香港稅收優(yōu)惠

香港稅率相對內(nèi)地低，且每年都會額外出臺稅收優(yōu)惠政策，香港企業(yè)均可享受該稅收優(yōu)惠。

4. 搭建國際化投資團隊，布局全球

香港證監(jiān)會持牌金融機構(gòu)3200多家，持牌從業(yè)人員40000多人，有著豐富的金融高端人才儲備，可以快速搭建國際化投資團隊，并逐步布局全球資管業(yè)務(wù)。

申請香港9號牌的條件

申請香港9號牌必須滿足以下條件：

1. 申請人必須是在香港注冊成立的公司或在香港注冊處注冊的非香港公司。

2. 公司必須具有適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)架構(gòu)、良好的內(nèi)部控制體系及合格的人員團隊。

3. 公司必須蕞少有2名負(fù)責(zé)人員，其中至少1名負(fù)責(zé)人員必須為執(zhí)行董事。

4.若不持有客戶資產(chǎn)，則無蕞低實繳資本的限制，蕞低速動資金為10萬港幣即可；若申請的是持有客戶資產(chǎn)的9號牌，蕞低實繳資金500萬港幣，速動資金不低于300萬港幣。一般情況，都是申請的不持有客戶資產(chǎn)的9號牌照，無蕞低實繳資本的限制。

5. 申請人必須滿足“適當(dāng)人選”（Fit&Proper）要求，申請人的大股東、董事及高·級管理人員等必須滿足“適當(dāng)人選”要求。

“適當(dāng)人選”（Fit&Proper）資格要求：

1. 良好的財務(wù)狀況及償付能力，沒有面臨破產(chǎn)或未能償還經(jīng)法院裁定的債務(wù)。

2. 具有合格的學(xué)歷或行業(yè)資格，如會計、經(jīng)濟、金融、財務(wù)等相關(guān)?！I(yè)的本科以上學(xué)歷，或特許財務(wù)分析師等相關(guān)?！I(yè)資格。

3. 至少5年內(nèi)沒有境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的處分記錄、犯罪記錄。

4. 有一定的行業(yè)相關(guān)經(jīng)驗。

香港9號牌申請流程

香港9號牌照申請流程包括兩部分：

1. 前期準(zhǔn)備工作

包括公司架構(gòu)搭建及公司注冊、香港公司賬戶開立、辦公室租賃及團隊搭建、準(zhǔn)備所有材料和申請表格，并向香港證監(jiān)會提交申請，整個過程預(yù)計需要2-3月，其中部分步驟可以并行推進(jìn)。

2. 香港證監(jiān)會審批

包括證監(jiān)會提問、接受申請并收取費用、準(zhǔn)備交易所參與者申請文件、協(xié)調(diào)參加證監(jiān)會會議、收到獲批初步通知并補充材料，到蕞后正式獲取牌照，整個過程預(yù)計4-6個月，部分步驟可能存在辦理多次可能，建議提前準(zhǔn)備并預(yù)留充足時間。

申請香港9號牌的經(jīng)驗和建議

根據(jù)我們以往申請的經(jīng)驗來看，其中有兩個建議需要提前提醒大家。

1. 搭建雙層公司架構(gòu)

在搭建公司架構(gòu)時，為避免申請牌照的香港公司其股東等重要實控人變更須向香港證監(jiān)會備案，建議申請牌照公司A上面搭建一層控股公司B，由控股公司B控股A，后續(xù)股東的進(jìn)入退出只需在控股公司B層面做好處理即可，無需牌照公司A向香港證監(jiān)會備案，降低維護(hù)成本。

2. 做好資金準(zhǔn)備工作

提前做好資金準(zhǔn)備工作，香港證監(jiān)會在審批時需要申請人提供資金證明，因國家有外匯管控，大額資金出境需要提前做好規(guī)劃。正常香港證監(jiān)會在審批資金證明時，第·一是確保資金證明必須是可以隨取隨用，不能是內(nèi)地資金（有外匯管制）；第二是資金量需確保公司在保持蕞低速凍資金同時能維持公司至少正常運營半年。按照我們的經(jīng)驗并結(jié)合香港辦公地址租賃成本和人力成本的來看，建議至少準(zhǔn)備200萬港幣的資金。