關(guān)于設(shè)立小額貸公司的受理?xiàng)l件和應(yīng)提交的材料?一、受理?xiàng)l件（一）設(shè)立小額貸公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的基本條件；2.公司名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸公司”字樣；3.注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。
組織形式是有限責(zé)任公司的，注冊(cè)資本不得低于3000萬(wàn)元人民幣；組織形式是股份有限公司的，注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣。
單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過(guò)小額貸公司注冊(cè)資本總額的30%，具有特殊從業(yè)技術(shù)能力和經(jīng)驗(yàn)的發(fā)起人，經(jīng)批準(zhǔn)可以提高其持股比例，但高不得超過(guò)40%。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、國(guó)內(nèi)上市公司、國(guó)際小額信貸組織及省內(nèi)大型國(guó)有企業(yè)發(fā)起設(shè)立小額貸公司不受高持股比例的限制；自然人合計(jì)持股比例可提高至小額貸公司注冊(cè)資本總額的60％；4.有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事和管理人員，以及具備相應(yīng)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；5.有開(kāi)展小額貸業(yè)務(wù)必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和企業(yè)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；6.按審慎性原則要求的其他條件。
（二）設(shè)立小額貸公司主發(fā)起人（股東）應(yīng)符合以下條件：1.大股東必須為企業(yè)；2.凈資產(chǎn)1500萬(wàn)元人民幣以上，且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％；3.近3年連續(xù)贏利，且3年凈利潤(rùn)累計(jì)總額不低于500萬(wàn)元人民幣；4.具有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄，近3年在業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、稅收管理、外匯管理、海關(guān)管理等方面無(wú)違法行為；5.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度；6.入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；7.按審慎性原則要求的其他條件。
（三）小額貸公司其他出資人應(yīng)符合以下條件：1.自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力；具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)；收入狀況良好，有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，無(wú)犯罪記錄或不良信用記錄；2.其他企業(yè)或社會(huì)組織作為出資人的，必須合法設(shè)立且出資人及其法定代表人無(wú)不良信用記錄或犯罪記錄；近3年的財(cái)務(wù)狀況良好，有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。
（四）小額貸公司董事、監(jiān)事和管理人員應(yīng)符合以下條件：1.擬任管理人員應(yīng)從事金融類(lèi)相關(guān)工作3年以上，具備大學(xué)專(zhuān)科以上（含大學(xué)專(zhuān)科）學(xué)歷；2.擬任董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)，從事經(jīng)濟(jì)、金融類(lèi)相關(guān)工作3年以上，具備大學(xué)專(zhuān)科以上（含大學(xué)專(zhuān)科）學(xué)歷。
二、材料清單（一）封面及目錄（封面應(yīng)印有“關(guān)于海南XX小額貸XX公司的備案材料”，并標(biāo)注注冊(cè)地址）；（二）設(shè)立小額貸公司備案申請(qǐng)書(shū)及備案表，包括：擬設(shè)小額貸公司的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、擬任法定代表人、擬注冊(cè)地址、擬注冊(cè)資本和申請(qǐng)企業(yè)的基本情況等；（三）小額貸公司股東名冊(cè)表，包括：股東名稱(chēng)(姓名)、證件號(hào)碼、出資額和股權(quán)比例等；（四）法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（五）各入股法人股東簡(jiǎn)介；（六）各入股法人股東法定代表人的戶(hù)籍地派出所提供的無(wú)犯罪記錄證明材料；（七）各入股法人股東的企業(yè)信用報(bào)告；（八）大股東需提供經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的入股前三年的審計(jì)報(bào)告，其他法人股東需提供經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的入股前兩年的審計(jì)報(bào)告，審計(jì)報(bào)告中應(yīng)載明該公司的股東構(gòu)成情況(境內(nèi)上市公司提供年報(bào)復(fù)印件即可)；（九）自然人股東的身份證復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、戶(hù)籍地派出所提供的無(wú)犯罪記錄的證明材料；（十）具有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告；（十一）股東協(xié)議書(shū)；（十二）股東承諾書(shū)；（十三）擬任董(監(jiān))事和管理人員的任職資格申請(qǐng)表。
申請(qǐng)表內(nèi)容包括姓名、擬任職務(wù)、工作簡(jiǎn)歷、從事金融工作時(shí)間和高學(xué)歷及學(xué)位等。
擬設(shè)小額貸公司為有限責(zé)任公司性質(zhì)的，應(yīng)至少設(shè)董事3名，監(jiān)事1名；為股份制公司性質(zhì)的，應(yīng)至少設(shè)董事5名，監(jiān)事3名；（十四）擬任公司董事、監(jiān)事、管理人員任職資格申請(qǐng)材料，包括：身份證明復(fù)印件、從事金融業(yè)務(wù)經(jīng)歷證明（管理人員需提供）、學(xué)歷證明及職稱(chēng)證件（申請(qǐng)材料中涉及外國(guó)或港澳臺(tái)地區(qū)出資人的，若為外國(guó)投資者，提交材料需經(jīng)所在國(guó)家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國(guó)駐當(dāng)?shù)厥?領(lǐng))館認(rèn)證；若為港澳地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)中國(guó)委托公證人認(rèn)證，并分別經(jīng)中國(guó)法律服務(wù)(香港)有限公司、中國(guó)法律服務(wù)(澳門(mén))有限公司加蓋轉(zhuǎn)遞專(zhuān)用章；若為臺(tái)灣地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)公證并經(jīng)海南省公證員協(xié)會(huì)核驗(yàn)）；（十五）法律意見(jiàn)書(shū)（律師事務(wù)所依據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》規(guī)定的股東關(guān)聯(lián)關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)，出具的股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的法律意見(jiàn)書(shū)）；（十六）市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)許通知書(shū)》復(fù)印件；（十七）按審慎性原則要求的其他資料。
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